Открыт доступ к сервису проверки контрагентов на риск подозрительных отмывочных операций
Открыт доступ к сервису проверки контрагентов на риск подозрительных отмывочных операций
С 1 октября 2024 года Центральный банк РФ сделал доступным для всех предпринимателей сервис, который ранее могли использовать только банки.
Теперь каждый может проверить своего контрагента на участие в подозрительных (отмывочных) операциях с помощью платформы «Знай своего клиента».
Этот инструмент позволяет оценить, находится ли компания или индивидуальный предприниматель в зоне повышенного риска, что значительно упрощает процесс выбора надёжных партнёров.
Как работает платформа «Знай своего клиента»?
ЦБ использует опубликованные критерии для оценки риска, и каждый день передаёт обновлённую информацию коммерческим банкам. Теперь этот сервис доступен и вам, что помогает своевременно выявить контрагента, связанного с сомнительными финансовыми операциями.
Как пользоваться сервисом?
Для того чтобы получить доступ к информации о контрагенте, нужно ввести следующие данные:
• ИНН компании или индивидуального предпринимателя;
• Ваш статус: потенциальный или действующий партнёр;
• Цель запроса (заполняется по желанию).
Ответ предоставляется только по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Информация о физических лицах и самозанятых не предоставляется через этот сервис.
Какие существуют зоны риска?
ЦБ разделяет всех клиентов на три категории риска:
🔴 Высокий риск: Сотрудничество с такими контрагентами может быть рискованным. Компании в этой категории имеют значительные ограничения в проведении финансовых операций.
🟡 Средний риск: Контрагенты с таким уровнем риска могут сталкиваться с отказами в проведении операций, особенно если возникают подозрения на отмывание денег или другие финансовые нарушения.
🟢 Низкий риск: Это надёжные контрагенты, которые не участвуют в подозрительных операциях. С ними можно вести дела с минимальными рисками.
Почему важно проверять контрагентов?
Проверка контрагентов помогает избежать сотрудничества с компаниями, вовлечёнными в незаконные схемы, и защищает бизнес от возможных последствий, таких как блокировка счетов, штрафы. С помощью сервиса «Знай своего клиента» вы можете принять взвешенное решение о том, стоит ли работать с конкретным партнёром.